🏦 銀行對賬

上傳銀行月結單(CSV / OFX),系統自動比對 transactions

上傳銀行月結單

支援 CSV(中英欄位皆可)、OFX/QFX 格式。上傳後系統會自動比對你的 transactions。

CSV 格式範例(點開查看)
日期,摘要,對方,收入,支出,餘額
2026-04-01,客戶匯款,ABC 公司,50000,,120000
2026-04-03,雲端服務費,AWS,,1200,118800
2026-04-05,顧問費收入,XYZ Ltd,80000,,198800

# 英文欄位也可:
date,description,counterparty,credit,debit,balance
2026-04-01,Transfer in,ABC Co,50000,,120000

歷史月結單

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對賬流程說明

  1. 從你的網銀下載月結單(CSV / OFX),上傳到對應的銀行帳戶
  2. 系統自動解析每一行,並嘗試與已記錄的 transactions 比對
  3. 比對演算法:金額 + 日期 ± 3 天 + 文字相似度,分數 ≥ 0.7 自動關聯
  4. 未對賬的行可以手動關聯既有交易,或一鍵建立成新 transaction
  5. 對賬完成後,該筆 transaction 的 is_reconciled 自動設為 1